第一章 总    则

第一条  为规范信用评级机构备案管理工作，切实履行人民银行对信用评级机构的管理职责，促进湖北省信用评级行业健康发展，依据《关于进一步明确信用评级机构监管职责分工的意见》（中央编办发〔2011〕30号）等文件精神，制定本办法。

第二条  下列术语和定义适用于本办法。

信用评级也称资信评级，是由独立的第三方中介机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就评级对象偿还债务的能力及其偿还意愿进行综合评价，并用简单明了的符号表示出来。

信用评级机构是指依法设立的主要从事信用评级业务的社会中介机构，其组织形式为公司制。

 

 

备案是指依法设立的信用评级机构，按照本办法的规定到信用评级机构备案管理部门办理备案登记手续并接受监督管理的行为。

信用报告是指人民银行征信中心出具的客观记载信息主体信用记录的报告。

第三条  中国人民银行武汉分行为湖北省信用评级机构备案管理部门。

第四条  依法在湖北省内设立信用评级机构从事信贷市场信用评级业务的适用本办法。

第二章 备案登记

第五条  依法设立从事信贷市场信用评级业务的信用评级机构，应当自办理完成企业登记注册手续之日起30日内，向信用评级备案管理部门提交备案登记申请。现已设立并运营的信用评级机构应在本办法生效之日起30日内提交备案登记申请。

第六条  法人信用评级机构申请办理备案时，应按要求提供下列资料：

（一）《法人信用评级机构备案申请书》和《湖北省法人信用评级机构备案登记表》；

（二）《企业法人营业执照》、《税务登记证》、《组织机构代码证》副本以及人民银行征信中心核发的《机构信用代码代码证》的复印件，并出示原件；

（三）公司章程、信用评级制度、内部管理制度、《信用评级机构基本情况及信用评级执业能力报告》和近三年经审计的财务报表（对于成立时间不足三年的机构，提交最近所有年度经审计的财务报表）；

（四）公司前五名主要股东信息及其信用报告；

（五）公司法定代表人和高管人员（指副总经理及以上人员）身份证复印件、履历信息及其信用报告；

（六）评审委员会成员履历信息；

（七）信用评级从业人员信息；

（八）关于备案申请资料真实、准确、完整及备案后接受备案管理部门监督管理的承诺函；

（九）备案管理部门认为应当提交的其他材料。

第七条  非法人信用评级机构申请办理备案时，须按要求提供下列资料：

（一）《非法人信用评级机构备案申请书》和《湖北省非法人信用评级机构备案登记表》；

（二）《企业营业执照》、《税务登记证》、《组织机构代码证》副本和人民银行征信中心核发的《组织机构代码证》的复印件，并出示原件；

（三）总公司的《企业法人营业执照》副本复印件；

（四）公司信用评级制度、内部管理制度和《信用评级机构基本情况及信用评级执业能力报告》；

（五）公司高管人员（指副总经理及以上人员）身份证复印件、履历信息及其信用报告；

（六）评审委员会成员履历信息（若分公司没有设立评审委员会，则不用提交）；

（七）信用评级从业人员信息；

（八）关于备案申请资料真实、准确、完整及备案后接受监管部门监督管理的承诺函；

（九）备案管理部门认为应当提交的其他材料。

第八条  信用评级机构只能使用在工商管理部门登记注册的名称备案。

第九条  信用评级机构应按照《湖北省信用评级机构备案申请资料》（附件1）所列的内容和要求提交备案申请资料，并装订成册。

《湖北省信用评级机构备案申请资料》所列示的格式化表格或报告的电子文档可向备案管理部门索取或在人民银行武汉分行网站下载（http://wuhan.pbc.gov.cn）。

第十条  存在以下情形之一的，备案管理部门不予办理备案登记：

（一）信用评级机构及公司前五名主要股东或公司高管近三年内存在重大违法违规行为或重大失信行为（包括逃废银行债务、存在大额到期未偿还债务、拒不执行法院判决等行为）；

（二）信用评级机构因违反本办法相关规定被撤销备案未满两年；

（三）备案申请资料弄虚作假；

（四）备案申请资料不齐全、不完整，信用评级机构拒绝补充相应的资料；

（五）非法人信用评级机构其总公司尚未获得中国人民银行总行核发的违约率系统代码；

（六）信用评级机构提交的信用评级制度和内部管理制度不符合人民银行关于信用评级管理的相关规定。

第十一条  备案管理部门自受理信用评级机构提交的备案资料之日起20个工作日内对资料齐全、填报内容和形式符合要求的信用评级机构核发《湖北省信用评级机构备案证》（以下简称《备案证》）。

第三章 备案变更

第十二条  信用评级机构有下列情形之一的，应向备案管理部门申请办理备案变更手续：

（一）机构名称、机构类型、注册资本、业务范围、法定代表人（或负责人）、办公场所、前五名主要股东、高管人员等相关事项中一项或多项发生变更的；

（二）发生分立与合并的；

（三）设立分支机构的。

第十三条  信用评级机构应当自变更事项发生之日或有关登记部门核准变更登记之日起15日内，持下列证件和资料到备案管理部门办理备案变更手续：

（一）《湖北省信用评级机构备案变更申请表》（附件2）；

（二）国家有关登记管理机关变更核准通知书；

（三）按照《湖北省信用评级机构备案申请资料》的要求提供变更事项的最新资料；

（四）备案管理部门认为应当提供的其他证明资料。

第十四条  信用评级机构提交的申请变更的证件和资料齐全、填报内容和形式符合要求的，备案管理部门应于受理变更申请之日起15个工作日内办理变更手续。需变更《备案证》的，由备案管理部门收回原《备案证》后重新核发。

第四章 备案注销

第十五条  信用评级机构发生以下情形之一的，应向备案管理部门申请办理备案注销手续：

（一）工商行政管理部门核准注销登记或有关部门批准宣布终止；

（二）公司注册地或经营地变更到湖北省以外的行政区域；

（三）公司决定终止信贷市场信用评级业务；

信用评级机构应于上述情形发生之日起15日内，向备案管理部门申请办理信用评级机构备案注销手续。

第十六条  信用评级机构申请办理备案注销手续时，应当根据具体情形，提交以下资料：

（一）《湖北省信用评级机构备案注销申请表》（附件3）；

（二）工商行政管理部门核准注销登记或有关部门批准宣布终止的文件，或注册地或经营地发生变更后的营业执照副本及复印件，或公司决定终止信贷市场信用评级业务的正式文件或决议；

（三）备案证原件；

（四）备案管理部门认为应当提供的其他证明资料。

第十七条  信用评级机构提交的申请办理备案注销的资料齐全、填报内容和形式符合要求的，备案管理部门应于受理备案注销申请之日起10个工作日内完成备案注销手续。

第十八条  信用评级机构发生以下情形之一，未向备案管理部门提出备案注销申请的，备案管理部门应主动办理备案注销手续：

（一）信用评级机构已被工商行政管理部门核准注销登记或有关部门宣布终止超过90天；

（二）信用评级机构注册地或经营地变更到湖北省以外的行政区域超过90天；

（三）信用评级机构中止信贷市场信用评级业务（即中止人民银行信贷市场信用评级业务相关统计报表包含的所有业务）的时间超过1年；

第十九条  备案管理部门注销信用评级机构备案应向社会公布，并注销其在中国人民银行违约率系统中的违约率代码。

第五章 监督管理

第二十条  信用评级机构应妥善保管《备案证》，不得变造、转让、涂改、买卖和损毁。如有遗失，应及时在备案管理部门指定的媒体刊登遗失声明，并向备案管理部门申请补办。

第二十一条  信用评级机构应建立健全信用评级制度和内部管理制度，认真履行信用评级机构的责任和义务，提高信用评级质量和社会公信力。

第二十二条  信用评级机构应按照备案管理部门的要求，及时、准确、完整地报送相关统计报表、报告和违约率检验系统的数据报文。

第二十三条  信用评级机构应接受备案管理部门及其分支机构的监督。备案管理部门出于监管需要，可对信用评级机构实施现场和非现场检查。

第二十四条  信用评级机构应遵守湖北省信用评级机构总经理联席会制定的相关行业自律管理制度，自觉维护信用评级市场秩序。

第二十五条  对于信用评级机构违反信用评级相关管理规定的行为，备案管理部门可视情节轻重，采取戒勉谈话、出具警示函、限期整改、通报、撤销备案等方式和方法予以惩戒。

第二十六条  信用评级机构发生以下情形之一的，备案管理部门可撤销信用评级机构的备案：

（一）危害国家安全和社会公共利益；

（二）不遵守信用评级机构行为准则，造成严重不良社会影响；

（三）提交的备案资料存在弄虚作假或以非法手段办理备案登记或变更手续；

（四）拒不履行备案承诺，拒不按照备案管理部门的要求报送相关统计报表、报告和违约率检验系统数据报文；

（五）拒不履行备案承诺，拒不接受备案管理部门监督，不配合现场检查和非现场检查工作；

（六）拒不遵守备案管理部门的相关管理规定；

（七）违反湖北省信用评级行业自律组织的相关管理规定，严重扰乱市场秩序，经湖北省信用评级机构总经理联席会表决通过，提请备案管理部门撤销备案。

第二十七条  信用评级机构备案被撤销，两年内不得向备案管理部门提交备案申请。对备案撤销负有个人责任的从业人员，两年内不得担任其他备案信用评级机构的法定代表人和高管人员。

第二十八条  备案管理部门撤销信用评级机构备案应向社会公布，并注销其在中国人民银行违约率系统中的违约率代码。

第六章 附    则

第二十九条  本办法由人民银行武汉分行负责解释。

第三十条  本办法自发布之日起生效。