黑吃黑

全过程

蒋某女友小燕的卡里收到50万元赃款

在上游犯罪分子的远程操控下，最终剩余15万元

蒋某将7.2万元转给黄某，截留7.8万元

黄某将4.8万元转给上游犯罪分子，截留2.4万元

（厦门日报讯）通过向他人收购大量银行卡，再贩卖给不法人员从事违法犯罪活动，以赚取差价，这是黄某惯用的诈骗手法。但在诈骗钱款到账后，黄某没有想到，下家蒋某竟暗做手脚，将银行卡中的15万元诈骗款项吞掉7.8万元。而黄某的上家也没想到，黄某在追回赃款后，竟也吞掉了一大笔。

近日，思明法院发布了一起“骗中骗”诈骗案。

经审理，法院责令黄某、蒋某、蒋某的女友小燕共同退赔被害人50万元。黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、诈骗罪，被判有期徒刑二年九个月，并处罚金一万一千元；蒋某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪、盗窃罪，被判有期徒刑六年五个月，并处罚金二万元；小燕犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被判有期徒刑一年五个月，并处罚金五千元。

男子和女友合伙

把银行卡高价卖给骗子

2018年7月，蒋某通过朋友介绍，认识了上家黄某（均为化名），并得知有“外省人”以高价购买银行卡，用于违法犯罪活动。一番交谈后，蒋某决定以每套银行卡（含手机卡、U盾）700元-850元的价格，将他人办理的银行卡卖给黄某，再由黄某加价贩卖给不法人员从事违法犯罪活动。为了多赚钱，蒋某让女友小燕（化名）也办了两张银行卡及相应的手机卡、银行U盾交给黄某。事后，蒋某又让小燕将绑定银行卡的手机号码挂失，重新补办，再将补办的号码卡装入自己的手机里继续使用。

2018年11月11日，被害人曾某遭遇电信网络诈骗，骗子（“外省人”诈骗团伙成员）在电话里冒充厦门电信局工作人员、长沙市公安局民警，称曾某的银行账户涉及重大诈骗案件，需要配合调查。第二天，祝某（化名，另案处理）以“公安特勤人员”负责清查资金为由，和曾某一起来到银行，将50万元转到了“外省人”提供的账户内。

见钱眼开雁过拔毛

截留诈骗赃款

此时，蒋某补办的手机卡里收到一条短信，内容竟是小燕的银行卡内转入了50万元。蒋某利欲熏心，立即指使小燕前往银行办理账户挂失，并补办新卡。在办卡的过程中，卡内现金被“外省人”通过远程操控不断转出，最终小燕补办的新卡内剩下15万元。随后，蒋某和女友一起逃往成都。

正在提取赃款的上游犯罪分子发现钱款被截留，立即联系黄某，要求追回钱款。在黄某的追问下，蒋某回复称自己是被手下收购银行卡的人“黑吃黑”，只要回了8万元。13日，黄某赶往成都与蒋某碰面，见面后，蒋某还额外收取了8000元“辛苦费”，剩下的7.2万元则转给了黄某。追回赃款后的黄某转念一想，反正钱款也来路不明，于是将4.8万元转给了“外省人”，谎称自己只追回了5万元，再多要2000元路费。

2018年11月15日，蒋某、小燕在成都被公安机关抓获，11月21日，黄某在广东被抓获。