送鸡蛋、牛奶、纸巾，每天包吃包住，还可以领40元生活费，更有机会领取300万扶贫款，这样的好事你信吗？

近日，北京房山警方查获一起帮信案件，竟然有80多名老人被骗，成为诈骗团伙的“工具人”和“帮凶”，甚至可能面临法律的严惩。

警方接到举报，一出租屋内有非法活动，于是上门核查。一打开门，发现20平方米的房间内，挤了30多名老人，都拿着手机在不停操作。

警察查看老人手机，发现他们都下载了一款叫作乡村振兴的APP，其实就是一个聊天软件，“扶贫办工作人员”正在“指导”老人操作领取“扶贫款”。

领取“扶贫款”最重要的一步叫作“验卡”，用骗子的话来说就是验证你的银行卡可不可用。会有一笔钱打到这些老人的银行卡上，老人再转到指定账户就完成“验卡”了。

然而，这些打到老人银行卡里的钱，实际上是电信诈骗团伙从他人处骗来的钱，老人用银行卡收款-转账，帮诈骗团伙完成了一次“洗钱”。

警方侦查发现，短短3天时间，已有80多名老人被骗到这个出租屋参与“洗钱”活动，有人的银行卡已经被冻结。

这个套路源自传销和卖保健品的套路，先不说300万的扶贫款，单是送的鸡蛋、牛奶、纸巾，包饭，还有40一天的生活费，对很多无所事事的退休老人来说，可是极大的诱惑。

若非警方发现得早，还会有更多人掉进这个陷阱中。

目前，组织者刘某因涉嫌帮信罪已被刑事拘留，案件还在侦查中。

无独有偶，近日，市民王阿姨也遭遇了“扶贫”骗局，不仅没领到扶贫款，自己的银行卡也被冻结了。

王阿姨刷视频时看到一则扶贫的消息，说可以领取95万“扶贫款”。王阿姨根据提示下载了一款名为“洽谈”的App，里面有一个“扶贫”群，群里有人晒收款记录，已经领到“扶贫款”了。

王阿姨虽然将信将疑，但是想着试试又没什么损失，就提供了自己的身份证和银行卡信息。

几天后，王阿姨卡里收到转账3万元，“扶贫指导老师”说这笔钱是转给“得重病和生活困难的人”，参与这种爱心活动的次数越多，扶贫款下发就越快。

王阿姨按照要求到银行将这3万元取出来，转到了另一个所谓的“贫困户”的银行账户。

后来，王阿姨又多次按照对方要求收钱-转钱，直到银行卡被冻结，对方也联系不上了。

老年人因为对互联网和金融体系不甚熟悉，很容易被诈骗分子利用，成为其“帮凶”和工具人。我们再看几起案例：

案例一：轻信“高额返利”出借银行卡，沦为电诈“洗钱工具”

68岁老人庞某某在酒类促销活动中结识侯某某，对方以“转账一笔赚七八十元手续费”诱使其提供银行卡。庞某某在明知资金来源不明的情况下，协助转移诈骗赃款百万元，非法获利3000余元。警方打掉以冯某某为首的9人团伙，成员平均年龄65岁，涉案流水超300万元。最终，庞某某因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被刑事拘留，银行卡及手机被依法收缴。

案例二：假冒“扶贫办”诱骗老人买黄金，转移赃款被刑拘

63岁老人李某经朋友推荐下载诈骗软件，对方冒充扶贫办工作人员，谎称需其配合“走账”才能领取补贴。李某在银行卡到账100万元后，按指示赴京购买1400克黄金，意图通过闪送转移赃款。金店店员察觉异常报警，李某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被刑拘。

案例三：为电诈团伙充当“车手”取现，63岁老太获刑

63岁老人马某主动联系诈骗团伙提供5张银行卡接收涉诈资金，并充当“车手”取现25万元，非法获利2000元。经查，马某系受害人冯某被诈骗案的关键环节，其账户流水直接关联13万元诈骗款。法院审理认为，马某明知资金来源非法仍提供帮助，构成帮助信息网络犯罪活动罪，依法判处有期徒刑并处罚金。

法条链接

根据《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 【帮助信息网络犯罪活动罪】明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

第三百一十二条 【掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪】明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

警方提醒

下列十大帮信、掩隐行为，严重的涉嫌犯罪，触犯刑法，将会受到法律严惩，请务必提高警惕！

1.出租、出售、出借电话卡、银行卡、社交账号的行为！

2.帮助诈骗分子拨打电话、发短信、广告引流的行为！

3.使用银行卡、支付宝等帮助诈骗分子转账“跑分”洗钱的行为！

4.帮助诈骗分子到银行或者受害人手中取现的行为！

5.帮助诈骗分子购买黄金、烟酒、手机等贵重物品“洗钱”的行为！

6.帮助诈骗分子购买现金鲜花、现金蛋糕进行“洗钱”的行为！

7.帮助诈骗分子安装GOIP、VOIP（一种黑盒子）等通信网络的行为！

8.用两部手机音频口通联帮助拨打诈骗电话的行为（“手机口”）！

9.帮助诈骗分子解封社交平台账号的行为！

10.慢充折扣话费（涉嫌“洗钱”）的行为！